Alfred Berg Optimal

Fondet gir eksponering mot de globale aksjemarkedene, men beskattes som et rentefond. Fondet er tildelt fem stjerner hos Morningstar (kategori: EAA Fund NOK Aggressive Allocation) etter en årlig avkastning på 20,6 % siden oppstart . Fondets referanseindeks*** har i samme periode hatt en årlig avkastning på 18,7 % (pr 04.12.2025).

Alfred Berg Optimal er et kombinasjonsfond som gir eksponering mot de globale aksjemarkedene og det nordiske rentemarkedet. Aksjedelen av fondet har en eksponering på 70 % globalt, 20 % Norge og 10 % Norden. Eksponeringen mot renter er 80 % nordisk investment grade og 20 % nordisk high yield.

Skattemessig er fondet å regne som et rentefond. Avkastningen i fondet beskattes med 22 %, mot 37,8 % i aksjefond for privatpersoner.

Siden oppstart av fondet har Alfred Berg Optimal hatt lavere svingninger enn verdensindeksen. Svingningene (målt ved standardavvik) i Alfred Berg Optimal er 11,1 % mot en global indeks på 13 % eller 11,2 % for fondets referanseindeks (70 % MSCI World valutasikret + 10 % VINX Cap + 20 % OBX, kilde: Alfred Berg).

Fondet benytter blandt annet futures/derivater* for å oppnå eksponering mot aksjer. Les mer om allokeringen i fondsdokumentene under:

Fondsdokumenter: Faktaark, Prospekt og KID (Priips)

Godt å vite

Skattemessig behandles fondet som et rentefond (kun for investorer i Norge)

Fondet vil alltid ha en aksjeandel under 20 % som beregnet i samsvar med skatteloven § 10-20. Det betyr at aksjeandelen både i ervervsåret og realisasjonsåret er 0 % for skatteformål. Gevinst/tap behandles da fullt ut som renteinntekt. Det betyr at både selskapsinvestorer og private investorer i Norge blir beskattet 22%  for gevinst, mens tap er tilsvarende fradragsberettiget.

Informasjonen om skatt innebærer ingen skatterådgivning og gjengir kun de generelle og grunnleggende skatteregler for fondet og de andelseiere som er skattepliktige til Norge i henhold til dagens skatteregler.

Minstetegningen er på kr 100
Ingen tegnings- eller innløsningskostnader
Kurser stilles på daglig basis

Fondet vil være innenfor risikoindikator 3 (Priips KIID). Investering i derivater kan medføre høyere risiko enn investering uten derivatelementer. Derivater er verdipapirer som har en verdiutvikling som avhenger av verdien på et annet verdipapir, en indeks eller en råvare. Opsjoner, warrants, forwards og futures er eksempler på ulike former for derivater. Renter har kursrisiko (variasjon i verdi) som følge av renteendring.

Informasjonen her utgjør kun markedsføring og ikke råd. For fullstendig beskrivelse av vilkårene trykk her. Simulert avkastning er ingen garanti for fremtidig avkastning. Pengene som investeres i fondet kan både øke og synke i verdi, og det er ikke sikkert du får tilbake hele den investerte kapitalen.